从2019年1月1日起,个人单日跨境交易超20万人民币要报送中国央行

从2019年1月1日起,个人单日跨境交易超20万人民币要报送中国央行

 2019年1月1日之后,中国境内个人使用第三方支付机构单日现金收支达到5万元人民币以上;当日单笔或者累计交易人民币200万元以上;及境内转账50万元人民币,或跨境转账20万元人民币以上,支付机构都要向中国央行提交大额交易报告。

据业内人士指出,此次新规的设立及实施是为了反洗钱和反恐怖融资的需要,不会影响个人和企业的正常账户交易。
 
互联网大额交易,要提交可疑交易报告。除了第三方支付机构,所有从事互联网金融业务的机构都将纳入反洗钱和反恐融资统一监管框架。
 
2018年10月10日,央行,银保监会,证监会又联合发布“互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)”
 
从2019年1月1日起,个人单日跨境交易超20万人民币要报送中国央行
 
“管理办法”要求,互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作的基本义务,一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。二是有效进行客户身份识别。三是提交大额和可疑交易报告。四是开展涉恐名单监控。五是保存客户身份资料和交易记录。该办法也自2019年1月1日起施行。
 
“管理办法”明确,互联网金融机构包括但不限于网络支付,网络借贷,网络借贷信息中介,股权众筹融资,互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。
 
该办法也规定,客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元),外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构,非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

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